My Personal Finance Journey

Personal finance observation, musing and decisions in a journey toward financial independence by 2020 with at least $3 million.

By Topics

0. About (10)
1. My Progress (139)
2. Car & Home (107)
3. Credit (138)
4. Banking (33)
5. Saving (49)
6. Investing (308)
7. Taxes (89)
8. Spending (74)
9. Misc (97)
A. Archive (49)


Feb 2014 (3)
Jan 2014 (6)
Jan 2012 (1)
Apr 2011 (1)
Mar 2011 (1)
Feb 2011 (1)
Jan 2011 (1)
Dec 2010 (1)
Oct 2010 (1)
Sep 2010 (1)
Aug 2010 (1)
Jul 2010 (1)
Jun 2010 (1)
May 2010 (1)
Apr 2010 (1)
Mar 2010 (6)
Feb 2010 (2)
Jan 2010 (7)
Dec 2009 (3)
Feb 2009 (4)
Jan 2009 (8)
Dec 2008 (1)
Jun 2008 (2)
May 2008 (2)
Apr 2008 (5)
Feb 2008 (3)
Jan 2008 (15)
Dec 2007 (32)
Nov 2007 (6)
Oct 2007 (8)
Sep 2007 (9)
Aug 2007 (24)
Jul 2007 (2)
Jun 2007 (1)
May 2007 (3)
Apr 2007 (4)
Mar 2007 (4)
Feb 2007 (13)
Jan 2007 (6)
Dec 2006 (3)
Nov 2006 (7)
Oct 2006 (7)
Sep 2006 (6)
Aug 2006 (4)
Jul 2006 (10)
Jun 2006 (1)
May 2006 (3)
Apr 2006 (2)
Mar 2006 (6)
Feb 2006 (6)
Jan 2006 (3)
Dec 2005 (1)
Nov 2005 (9)
Oct 2005 (8)
Sep 2005 (13)
Aug 2005 (25)
Jul 2005 (16)
Jun 2005 (17)
May 2005 (19)
Apr 2005 (20)
Mar 2005 (24)
Feb 2005 (23)
Jan 2005 (36)
Dec 2004 (40)
Nov 2004 (34)
Oct 2004 (17)
Sep 2004 (21)
Aug 2004 (59)
Jul 2004 (37)
Jun 2004 (31)
May 2004 (29)
Apr 2004 (52)
Mar 2004 (49)
Feb 2004 (49)
Jan 2004 (31)
Dec 2003 (48)
Nov 2003 (52)
Oct 2003 (29)
Sep 2003 (8)
Aug 2003 (5)
Jul 2003 (2)
Jun 2003 (2)
May 2003 (5)
Apr 2003 (2)
Mar 2003 (2)
Feb 2003 (3)
Jan 2003 (29)


Running Household Finance As A Business: Charting the Money-Making Machine

Contributed by mm | October 8, 2007 6:51 PM PST

This is the second installment of the series "Running Household Finance As A Business". My goal in this series is to "examine our household finance under the corporate finance microscope," which, I hope, will bring up some new perspectives in thinking about personal wealth accumulation.

In the first part of this series, I devised some fancy names for our corporate structure, including MM Household as the umbrella holding company, and Money Manager Co., Perfect Future Publishing Co., Expat Services Co. and Value Invest Co. representing our diversified income streams. While I purposefully concealed some details of each entity, it suffices to know that our financial life is really complex, or for the lack of a better term, diversified.

In this chapter, I attempt to show how all these pieces work together as a money-making machine. Let me start by showing you a chart that describes how money flows through MM Household in the first three quarters of 2007.


So how should you read this chart?

First, I generally categorized our business to two parts: our traditional businesses (top half of the chart) are where we earn the "sweat equity" by putting in hard work and time, whilst the Invest Co. (bottom half) is where we circulate the free cash flow generated by the traditional business to our investment portfolio, and derive investment income.

Second, you may notice the dollar figures attached to the arrows that explain the relative size of cash flows. While I do consciously left out some insignificant details (like taxes or potential tax liabilities on investment income), these numbers on the chart are more than enough to show how the machine works.

All in all, I see this chart as a great framework for a company CFO (or household CFO, for whatever it means), to analyze the business and define a profit-maximization strategy for the long run.

I'll keep more commentary to myself for now and let you study the chart a bit more, before I share how I read the chart and how some conclusions drive the way we run this machine.

This Post Has Received 36 Comments. Share Your Opinions Too.

Creative Investor Commented on October 8, 2007

I know said it's for profit-maximization, but it actually looks more like a cash-flow chart, which is not really accurate if you're looking to maximize profit.

But anyways, as I see it: you need to see where your labor makes the most profit, that would be your Perfect Future Publishing where you make $162.50/hr. At the same time you need to look at margins of diminishing returns, meaning that just because you'll put in more hours doesn't mean you'll keep getting that $162.50/hr, it will probably go down. So, you want to find a perfect balance where you make the most of your time and that is probably what you're doing here, isn't it? :)

So, Money Manager Co. is your job-related income right? Since you have investment income coming in at the bottom of the chart?

Great concept, keep plugging at it.

Trudy Commented on October 9, 2007

Did I read this correctly? The website this year has earned $65K from ads??

MiddleClass Commented on October 10, 2007

Is that right? You are making $182k salary for three quarters? It means $240k a year! You are out of middle-class status already!

PoN Commented on October 12, 2007

Wow, saving 53% of your gross is incredible! Congratulations.

Joe Commented on October 13, 2007

Trudy, I think he has a whole network of sites so it's not just for ads on this one site.

stealthy Commented on October 28, 2007

I really enjoy reading this series of your blog. This is an excellent way to look at your personal finances.

Juan22 Commented on November 1, 2007

Great post. I really like the diagram too.

Murray Commented on January 4, 2008

Perhaps you could include your charitable contributions in a future graph. With $200,000 in net worth growth in 9 months, any significant percentage of that to philanthropic causes each year could make a large impact.

Mossi N lvus Commented on June 16, 2017

Dol33larMon Commented on August 12, 2017

[b]Добро пожаловать на наш сайт[/b]
[b]V.I.P. Услуги
DoubleVPN Service
Proxy/Socks Service[/b]
Всегда большое количество socks и proxy серверов онлайн
на данный момент: 33557 IP в 198 государствах
[b]Высокая анонимность - мы гарантируем, что все наши прокси сервера абсолютно анонимны[/b]
(тоесть не ведут логов и не модифицируют http заголовки)[/b]

Шифрация траффика до сокс сервера, собственные технологии туннелирования траффика!
Сверхнадёжная защита IP и абсолютно всех соединений без использования VPN
Возможность защищённого соединения с сокс серверами включена на всех тарифах! Укрыть или поменять свой IP можно двумя кликами мышки.

[b]Совместимо с Windows 2k/2k3/XP/Vista/Seven/Win8
Совместимо с MacOS, Linux, BSD (100% работоспособность через WINE)
Совместимо с любыми виртуальными машинами[/b]

Безусловно САМЫЕ низкие расценки на безлимитный доступ при самом высоком качестве
Наше правило - больше покупаешь - меньше платишь
Возможность выбора наиболее подходящего анонимного прокси сервера - фильтрация по маске
-IP Hostname Language Uptime Country City Region-
Неизрасходованные прокси не сгорают при окончании срока действия аккуанта.
ICQ бот на всех тарифных планах!
[b]Профессиональная техподдержка[/b]
Автоматическая оплата средствами популярных платёжных систем WebMoney , PerfectMoney и BITCOIN
Полностью Анонимный VPN Сервис
Доступ по защищённому https протоколу
[b]Всё что требуется для получения доступа это зарегистрироваться и произвести оплату![/b]

[url=]Vip proxy[/url]
openvpn download
купить socks прокси
цензор +нет +в обход блокировки
новоспайс вход +в обход блокировки

JeffreySorgo Commented on August 23, 2017

[url=]как обойти блокировку рефералных ссылок вконтакте[/url]

[url=]сплит тестирование[/url]

[url=]неофициалные метки на правах миф или реалност[/url]

[url=]маритза мендез мехицан луст[/url]

[url=]моя фамилия пенис[/url]

[url=]гуано апес биг ин япан[/url]

[url=]японская переправа через реку[/url]

как найти девушку с помощю гоогле адщордс

как совершенно бесплатно получит на год облачный виртуалный сервер

миостатин генетические везунчики в бодибилдинге

болшой член утопающего розыгрыш

настоящий инструктор

кто и как спаивает славян

40 45 баба ягодка опят

Alvinwaide Commented on August 23, 2017

[url=]ошибки интерпретации жестов[/url]
[url=]поза и ее детали[/url]

[url=]мокрый вилли[/url]

[url=]различные приколы[/url]


[url=]история мироздания от саентологов[/url]

[url=]вацуум и бреатхе[/url]


советы по работе в рекламном кабинете вк

тема алкоголя

лара фабиан э таиме

я вчера обосралсо прямо в центре города

енигма саденесс

японский розыгрыш

Fryenkodex Commented on August 23, 2017

Как мне такое развидеть?

[url=]порно видео секс игрушки[/url]

[url=]секс игрушки для мужчин[/url]

секс игрушки видео

JosephNucky Commented on August 23, 2017

[url=]у с а маы лосе форевер ангелина ёлие[/url]

[url=]беауты анд тхе фашиониста царрие брадшащ сех анд тхе циты ин харперс базаар[/url]

[url=]енн хетеуеы анне хатхащаы 25 фото[/url]

[url=]милен фармер мылене фармер 30 фото[/url]

[url=]кристина агилера чристина агуилера 41 фото[/url]

[url=]даря сагалова даша сагалова 31 фото[/url]

[url=]шоумен тимур родригес стал голосом гр[/url]

[url=]кристина асмус и гарик харламов устро[/url]

[url=]валерия крук страдает маниакалныим у[/url]

шакира стаыед ат хоме фор чристмас холидаыс
милеы цырус агаин ундрессед

светлана лобода светлана лобода 34 фото

мила кунис мила кунис 7 фото

елена ленина елена ленина 42 фото

антонина комиссарова антонина комиссарова 7 фото
ерика выипустила сингл небо пополам

дрю берримор показала всему миру мале

рандеву с джастином бибером продаю

Frynkdex Commented on August 24, 2017

[url=]йл одноклассники[/url]

[url=]лацей бангхард с голой грудю для мужского журнала[/url]

[url=]миранда керр на гавайях[/url]

[url=]девушки с болшой грудю[/url]

ёрдан царвер обнажила груд

лацей бангхард с голой грудю для мужского журнала

алице гоодщин в нижнем беле

девушки с болшой грудю

Georgenix Commented on August 24, 2017

[url=]pochemu vsegda v zadnitsu papa[/url]

[url=]casino royal sex fiction[/url]

[url=]anita dnevnik devushki podrostka[/url]

[url=]seks 2 sudba[/url]

[url=]nastoyashhie anal istorii rokko 15[/url]

[url=]seks navsegda[/url]

endryu bleyk nochnyie grezyi

ogon i led poymannyie na meste prestupleniya

drevnie sekretyi kamasutryi

shumnoe vesele

dom nochnyih grez


zapah zhenshhinyi

hochesh stat zvezdoy sheveli svoey

poslednyaya muza

tryapki les textiles

detskie igryi


prekrasnyiy sekretar 2 trenirovochnyiy den
zhenshhinyi v forme


devushka s kalendarya

ludmilla antonova jolt gaber franco lo cascio vicky c sean michaels michael de shane julian st jox julia dobler nicolette lars marco leandris attila schuszter anita szabo

devushka iz spalnogo vagona

Jamalorify Commented on August 24, 2017

[url=]alexa kai[/url]

[url=]shlyuhi novoy volnyi 5[/url]

[url=]9 1 2 nedel[/url]

[url=]devushka s kalendarya[/url]

[url=]povelitelnitsa slonov 2[/url]

[url=]postelnyie stsenyi[/url]

austin kincaid 3

dominatrix sex gambit seks gambit 2001

eksperiment 2

seks v bolshom gorode

povelitelnitsa slonov 2

tihaya yarost

lyubiteli dyirok 4

ogon i led poymannyie na meste prestupleniya

labirint strastey

sekretyi privlekatelnosti miss todd

millionersha 2

intimnyie zhenskie sekretyi

brittney skye

korolevskie zadnitsyi

dolgaya noch

bashnya 2

seks v stile rok n roll rokko 2

iskushenie evyi angel

Corayliace Commented on August 24, 2017


[url=]телохранител Лондон Боулевард[/url]

[url=]время тсыиган[/url]

[url=]нянка на ройдество[/url]

ишодныий код соурце цоде 2011

почта тинто брасса

етот уясныий кот

ученик чародея

Kevincrina Commented on August 25, 2017

[url=]suellen e vivi[/url]

[url=]veronica nachard[/url]

[url=]debora juliana ensaio sensual[/url]

[url=]ana beatriz revista sexy[/url]

[url=]raissa avila[/url]

cibele florncio revista sexy

aline zamel ensaio sensual

charlize revista sexy

renata campos

paula rabello

Lonnielob Commented on August 25, 2017

[url=]marilia souza musa do juventude 2007[/url]

[url=]wallpapers camila martins internacional rs 2007[/url]

[url=]wallpapers thalita wagner santos 2009[/url]

[url=]download rafaela fernandes 8211 musa gremio 2009[/url]

[url=]rafaela ribeiro internacional[/url]

marcia marques gremio 2007

daniele paiva musa do fluminense 2009

monique fernandes figueirense

download rafaela fernandes 8211 musa gremio 2009

stephany mendes botafogo df

Alvinwaide Commented on August 25, 2017

[url=]мануал как начат сливат в плюс с фейсбука ленивому человеку у которого нет ни ума ни фантазии[/url]

[url=]советы по работе в рекламном кабинете вк[/url]

[url=]золотой стандарт[/url]

[url=]отчасти был удивлен и ошарашен европа наступает[/url]

[url=]ой девки[/url]

[url=]прикол с трансвеститом[/url]

[url=]армы оф ловерс лит де параде[/url]
50 полезных инструментов для арбитражника

експресс аудит рк в яндекс директ

приколная песенка

писмо жителя цочи

риханна чеерс дринк то тхат

щитхин темптатион тхе хощлинг

никогда не забуду того момента част 5

Glennrat Commented on August 25, 2017

[url=]ona takaya milashka[/url]

[url=]casino royal sex fiction[/url]

[url=]bella loves jenna[/url]

[url=]6 medsestyor dayut v zadnitsu[/url]

[url=]pornoskazka 2[/url]

[url=]starsheklassnitsyi ekzamen[/url]

pornozvezdyi lyubyat pobolshe 3

dyavol v miss dzhons the new devil in miss jones 2006

rukovodstvo po oralnomu seksu dlya prodvinutyih

goryachenkie medsyostryi

suchki 2

starsheklassnitsyi ekzamen

angie savage

vspominaya zakatyi 2

aromat matildyi

moya devochka saharnaya detka

lichnaya zhizn klaudii richchi

private xxx 6

otpechatok razvrata

reys dipi 69

zhizn prezidenta

seks komanda vampirov

pornoolimpiada analnyie igryi

skandalnaya dzhilda

Corayliace Commented on August 25, 2017

[url=]размыишления психиатра о мире изврасченного секса[/url]


[url=]потселуы сквоз стену[/url]

[url=]путешествия гулливера[/url]



веселыие мошенники 3


KennethEvent Commented on August 25, 2017

[url=]в бане племянниками эротический рассказ[/url]

[url=]в бане племянниками эротический рассказ[/url]
[url=]как писать эротические рассказы[/url] |

[url=]как писать эротические рассказы[/url]

[url=]как развели училку эротический рассказ[/url]

в бане племянниками эротический рассказ

в бане племянниками эротический рассказ
как писать эротические рассказы |

как писать эротические рассказы

как развели училку эротический рассказ

DavidNealp Commented on August 25, 2017

[url=] приключения алекса част 6 монте карло ден рождение на яхте еротический рассказ [/url]

[url=] мы еротический рассказ [/url]

[url=] моника и ее собаки [/url]

[url=] перчик делфина борки част 2 [/url]
[url=] тренинг по раскрытию внутренних возможностей част 2 еротический рассказ [/url]

[url=] в нашеы етоы семе и не такое быивает [/url]

[url=] отпуск на море [/url]

[url=] банка пива [/url]

[url=] роковоы гост [/url]

Samuelsig Commented on August 25, 2017

[url=]наоми уоттс наоми щаттс голая в журналах и кино[/url]

[url=]сара шахи голая на еротических фотоснимках и видео[/url]

[url=]голая синтия никсон фото на которыих можно увидет все тело[/url]

[url=]мариса миллер голая в журналах и фотосессиях[/url]

[url=]джанет джексон голая на лучших откровенныих фотографиы из ее жизни[/url]

наоми уоттс наоми щаттс голая в журналах и кино

голая елизабет шу фото из филмов и журналов

джеыми прессли голая в откровенныих фотосессиях

деми ловато деми ловато голая в купалнике и нижнем беле

настася кински голая на различныих фото из жизни и карерыи

Jameswew Commented on August 25, 2017

[url=]eyval net denise milani holiday dress[/url]

[url=]eyval net denise milani summer skirt[/url]

[url=]eyval net rosie jones the girl next door[/url]

[url=]eyval net denise milani adultcon[/url]

[url=]eyval net amy childs tan coloured suede shorts out and about in los angeles[/url]

eyval net denise milani a visit to the park

eyval net jordan carver double d

eyval net jordan carver las vegas snapshots

eyval net denise milani white floral

eyval net monica bellucci part 1

Gilbertfeece Commented on August 25, 2017

[url=]8 первыих свиданий[/url]


[url=]полныий дом[/url]

[url=]смертелная гонка франкенштейн йив[/url]



йизн как она ест

путешествия гулливера

Edwardfralk Commented on August 26, 2017

[url=]светлана антонова голая[/url]

[url=]олеся судзиловская голая[/url]

[url=]екатерина кабак голая[/url]

[url=]маыли саырус голая[/url]

[url=]ксения бородина голая[/url]

елизавета боярская голая

голая группа стрелки

перис хилтон голая

анна чурина голая

елена горностаева голая

JosephAgemy Commented on August 26, 2017

[url=]cailey taylor[/url]

[url=]set strasti the passion network 2001[/url]

[url=]rozochka rozyczka 2010[/url]

[url=]babewatch dream dolls 2002[/url]

[url=]storona bratstva frat party 2009[/url]

mai ly may li

belosnezhka i sem gnomov biancaneve i sete nani 1999

gorlo nazidatelnaya istoriya throat a cautionary tale 2009

staya zverey baixio das bestas 2006

parnyam vhod zapreshhyon 4 playboy no boys allowed 100 girls 4 2007

MichaelNub Commented on September 14, 2017

[url=]where can i buy levitra online[/url] [url=]buy sildenafil[/url] [url=]clonidine hcl 0.1 mg tablet[/url]

MichaelNub Commented on September 14, 2017

[url=]tetracyclene[/url] [url=]clindamycin buy[/url]

MichaelNub Commented on September 15, 2017

[url=]generic cymbalta[/url] [url=]erythromycin[/url] [url=]order fluoxetine[/url]

MichaelNub Commented on September 16, 2017

[url=]buy fluoxetine[/url] [url=]proscar buy[/url]

CharlesLiede Commented on September 16, 2017

[url=]Bupropion Without A Prescription[/url] [url=]generic cialis[/url]

CharlesLiede Commented on September 16, 2017

[url=]tetracycline[/url] [url=]price of levitra[/url] [url=]retin-a[/url]

Add Your Comments

Remember personal information?

(It will take a few moments for your comment to be published. Please do not close the window until then.)

Read More ... 152 Posts In The Same Category

This page was last rebuilt at September 16, 2017 08:04 AM PST. (349 Words)



Consumerism Commentary
Get Rich Slowly
My Money Blog
All Financial Matters
The Simple Dollar


Copyright 2003-2014, All Rights Reserved. (Privacy Policy)